Чотири правила, які допоможуть ФОПу уникнути блокування рахунку
Фінансовий експерт розповів про чотири ключові правила, які допоможуть ФОПам уникнути блокування рахунків у банках.
Використовуйте рахунок ФОП за призначенням: не змішуйте особисті доходи й витрати з підприємницькими.
Ведіть первинну документацію: договори, акти виконаних робіт, накладні, рахунки-фактури тощо. Так ви зможете убезпечити себе під час фінмоніторингу.
Якщо ваш бізнес зростає, не розпорошуйте кошти між різними картками чи новими ФОПами. Натомість звертайтеся до банку й показуйте документи, які підтверджують, що бізнес розширюється.
Не допомагайте іншим людям обходити фінмоніторинг банку. Якщо ви заробляєте, здаючи свій рахунок в оренду, то гарантовано потрапите до чорного списку всіх банків.
Якщо ви вже потрапили до чорного списку банків, то єдиний шлях для вас — стати ризиковим клієнтом, який обов'язково відповідатиме за будь-які свої операції на суму від 400 тисяч гривень. Якщо ви спробуєте відкрити рахунок в іншому банку, з вами можуть або розірвати договір, або взагалі його не укласти.
Джерела
Матеріал підготувала Редакція Finposter · Як ми працюємо · Повідомити про помилку
← До всіх новин
