В Україні запровадять реєстр рахунків і банківських сейфів: що зміниться для банків і бізнесу
10 листопада Верховна Рада ухвалила в першому читанні законопроєкт №14327-д про єдиний реєстр рахунків і банківських сейфів фізичних осіб. Документ пов'язаний із приєднанням України до європейської платіжної системи SEPA.
10 листопада Верховна Рада ухвалила в першому читанні законопроєкт №14327-д, який запроваджує єдиний реєстр рахунків і банківських сейфів фізичних осіб. Хоча цей крок зумовлений потребою інтеграції України до SEPA — європейської платіжної системи, документ цим не обмежується: він вносить зміни до 19 законодавчих актів, тобто передбачає значно масштабніші перетворення.
Що зміниться для громадян
У реєстрі збиратимуть інформацію про те, де в людини відкриті рахунки, електронні гаманці та банківські сейфи. Водночас залишки коштів і самі операції до реєстру не вноситимуть. Таким чином держава отримає інструмент для обліку та контролю фінансових інструментів громадян, не маючи доступу до деталей їхніх транзакцій.
Посилення фінансового моніторингу
Законопроєкт передбачає розширення повноважень контрольних і наглядових органів. Це дасть змогу ретельніше відстежувати фінансові потоки та запобігати відмиванню грошей, а також іншим фінансовим порушенням. Для бізнесу це означає посилення фінансового моніторингу й потребу суворіше дотримуватися законодавства.
Захист працівників банків
У документі окремо прописано механізм захисту так званих «викривачів» — працівників, які повідомляють про порушення у сфері фінансового моніторингу. Законопроєкт забороняє звільняти, переводити на іншу посаду чи дискримінувати працівників банків і фінансових установ через їхні повідомлення про порушення.
Штрафи за порушення
За ненадання інформації до реєстру для банків передбачено штраф у розмірі 680 гривень. За інші порушення — штраф у розмірі 10% від суми видаткових операцій, але не менше ніж 1700 гривень. Це додатково мотивує фінансові установи дотримуватися нових вимог.
Прозорість бенефіціарів
Один із важливих аспектів законопроєкту — підвищення прозорості кінцевих бенефіціарних власників рахунків і сейфів. Це має сприяти боротьбі з фінансовими зловживаннями та підвищити довіру до банківської системи.
Загалом, на думку експертів, ухвалення цього законопроєкту стане важливим кроком на шляху європейської інтеграції, але водночас збільшить навантаження на банки й бізнес, вимагаючи від них нових зусиль для дотримання законодавства.
Джерела
Матеріал підготувала Редакція Finposter · Як ми працюємо · Повідомити про помилку
← До всіх новин
