В Украине создадут реестр счетов и банковских сейфов: новые требования для банков и бизнеса
10 ноября Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект №14327-д о едином реестре счетов и банковских сейфов физических лиц. Документ связан с присоединением Украины к европейской платежной системе SEPA.
Законопроект №14327D, вводящий единый реестр счетов и банковских сейфов для физических лиц, получил одобрение Верховной Рады в первом чтении 10 ноября. И хотя такая мера продиктована необходимостью интеграции Украины в SEPA, европейскую платежную систему, документ не ограничивается этим: он вносит коррективы в 19 законодательных актов, то есть охватывает куда более масштабные преобразования.
Что изменится для граждан
В реестре будет собираться информация о том, где у человека открыты счета, электронные кошельки и банковские сейфы. При этом остатки средств и сами операции в реестр заноситься не будут. Таким образом, государство получит инструмент для учета и контроля финансовых инструментов граждан без доступа к деталям их транзакций.
Усиление финансового мониторинга
Законопроект предусматривает расширение полномочий контролирующих и надзорных органов. Это позволит более тщательно отслеживать финансовые потоки и предотвращать отмывание денег, а также другие финансовые нарушения. Для бизнеса это означает усиление финансового мониторинга и необходимость более строгого соблюдения законодательства.
Защита сотрудников банков
В документе отдельно прописан механизм защиты так называемых «викривачей» — сотрудников, сообщающих о нарушениях в сфере финансового мониторинга. Законопроект запрещает увольнение, перевод или дискриминацию работников банков и финансовых учреждений по причине их сообщений о нарушениях.
Штрафы за нарушения
За непредоставление информации в реестр для банков предусмотрен штраф в размере 680 гривен. За другие нарушения — штраф в размере 10% от суммы расходных операций, но не менее 1700 гривен. Это создаёт дополнительную мотивацию для финансовых учреждений соблюдать новые требования.
Прозрачность бенефициаров
Одним из важных аспектов законопроекта является повышение прозрачности конечных бенефициарных владельцев счетов и сейфов. Это должно способствовать борьбе с финансовыми злоупотреблениями и повысить доверие к банковской системе.
В целом, по мнению экспертов, принятие этого законопроекта станет важным шагом на пути европейской интеграции, но одновременно увеличит нагрузку на банки и бизнес, требуя от них новых усилий по соблюдению законодательства.
Источники
Материал подготовила Редакция Finposter · Как мы работаем · Сообщить об ошибке
← Ко всем новостям
